“Kitle İmha Silahlarının Yayılmasının Finansmanının Önlenmesine İlişkin Kanun”da yapılacak değişiklikler tartışma konusu oldu. Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanıp Meclis’e sunulan tasarı, banka hesaplarının kapatılması ya da sınırlandırılması yetkisini mahkemelerden alıp MASAK ve bankalara veriyor.
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek tarafından hazırlanan ve Meclis Başkanlığı'na sunulan 7262 Sayılı Kitle İmha Silahlarının Yayılmasının Finansmanının Önlenmesine İlişkin Kanunu'nda değişiklik yapma adımına ilişkin tartışmalar derinleşerek devam ediyor.
Yapılmak istenen değişiklikle Hazine ve Maliye Bakanı’na tüm gerçek ve tüzel kişilere ait banka hesapları üzerinde, yargı kararı olmaksızın hesapların kapatılması dahil her türlü sınırlandırıcı tedbir uygulama yetkisi veriliyor.
8. MADDE NE GETİRİYOR
Kanun Teklifi’nin 8. Maddesi ile şu şekilde bir düzenleme getiriliyor: “Başkanlık (MASAK) karmaşık ve olağandışı büyüklükte ya da görünürde makul, hukuki ve ekonomik amacı bulunmayan işlemler gerçekleştirildiği değerlendirilen hesaplar ile bu hesaplarla bağlantılı diğer hesapları uygun tedbirler alınmasını teminen yükümlülere bildirmeye yetkilidir. Yükümlüler bu hesaplar hakkında risk değerlendirilmesi yaparak müşterinin tanınması kapsamında alınması gereken tedbirlerin tekrarlanması, yüz yüze olmayan işlem kanallarının kapatılması, tutar ya da işlem sınırı getirilmesi, yüz yüze kimlik tespiti yapılması ve iş ilişkisinin sonlandırılması dahil riskle orantılı tedbirleri derhal almak zorundadır. Bu yükümlülüğe aykırı davrananlar hakkında uygun tedbir alınmayan her hesap için üç yüz bin Türk Lirası para cezası uygulanır.”
MASAK DA SÜRECE DAHİL EDİLİYOR
Bu maddeye göre; Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), hiçbir somut kriter olmaksızın riskli ve şüpheli olarak değerlendireceği banka hesaplarını bankalara bildirecek. MASAK, makul bulmadığı hesapları bankalara gönderirken hiçbir somut kritere bağlı kalmadan bu kararı alabilecek. Üstelik; MASAK’a ilgili hesaplarla ilgili olarak herhangi bir inceleme yapmak mecburiyeti de getirilmemesi dikkat çekiyor. MASAK, istediği banka hesaplarını, makul bulmadığı gerekçesiyle bankalara gönderebilecek. Bankalar bu hesaplarla ilgili risk değerlendirmesini yapacak.
UYGULANACAK TEDBİRE BANKA KARAR VERECEK
Normalde cezalandırma gerektiren bir değerlendirme ve analiz ancak yargı tarafından yapılabiliyor. Böyle bir değerlendirme yapmak genel olarak kamunun, özel olarak da yargının yetki ve sorumluluk alanına giriyor. Yabancı sermayeli bankalar ve özel bankalar da dahil tüm bankalar, risk değerlendirmesi yaparak hangi hesap için hangi müeyyideyi uygulayacağına karar alınabilecek. Yani uygulanacak tedbirin seçimine banka karar verecek.
Bu taslağın yasalaşması halinde banka; hesabın işlemelere kısmen ya da tamamen kapatılmasına karar verebilecek, hesap sahibi ile iş ilişkisini sonlandırma kararı verebilecek ve hesaplarla ilgili olarak işlem ve tutar sınırlandırması kararını alabilecek.
BANKAYA BU KADAR YETKİ NİYE VERİLİYOR?
Bankanın alacağı böyle bir karar; aynı zamanda banka hesabının kısmen ya da tamamen bloke edilmesi anlamına da geliyor. Çünkü, eğer banka hesap ile ilgili olarak işlem yasağı kararı alırsa hesap sahibi hesabından para çekemez, havale yapamaz ve tasarrufta bulunamaz hale gelecek. Sonuç itibariyle bir hukuk devletinde sadece yargı tarafından alınması gereken temel hak ve hürriyetler üzerindeki kısıtlama kararı, bankalar tarafından alınabilir hale getiriliyor. Bu açıdan değerlendirildiğinde Anayasa'ya açıkça aykırılık teşkil ediyor.
HESAP SAHİBİ SADECE BATIŞINI İZLEYECEK
İşin en ilginç tarafı ise bu işlemlerin bankalar tarafından yapılması esnasında hesap sahibinin bu işlemlerle ilgili olarak herhangi bir bilgisi olmayacak. Banka hesabına hiçbir gerekçe olmadan ve gerekçe bildirilmeden işlem sınırlaması getirilirken ve hesabı bloke edilirken, gerçek veya tüzel kişi olabilecek hesap sahibi sadece iflasını ve batışını izleyecek. Hesap sahibi yargıya dahi gidemeyecek.
“MAKUL ŞÜPHE” YETERLİ SAYILACAK
- Makul bulunmayan bu hesapların kara para, terörün finansmanıyla ilgili bir para, yasa dışı bahis oyunlarıyla ilişkili bir para veya genel olarak yasa dışı yollarla elde edilmiş bir para olması gerekmez. Çünkü, getirilmek istenen düzenlemede hesap hareketlerinin “makul” bulunmaması, bankalar tarafından müeyyide uygulanması için yeterli görülecek. Zaten, MASAK bu hesap hareketlerini ve paranın kaynağını incelemeyeceği için sadece hesap hareketlerine bakarak paranın kaynağını tespit etmesi mümkün olmayacak.
MASAK TÜM BİLGİ VE BELGELERE ULAŞABİLİYOR
- Bugünkü uygulamada MASAK banka hesap hareketleriyle ilgi tüm bilgi ve belgelere istediği anda ve çok hızlı bir şekilde ulaşabiliyor. Kurumlar MASAK’ın istediği tüm bilgi ve belgeleri vermek zorunda. Ayrıca, MASAK'ın her türlü parasal hareketi inceleme ve araştırma yetkisi de var. Bu gerçeklere rağmen MASAK üzerinden bankalara böyle bir yetkinin verilmesinin mantığı ve kamu açısından menfaati merek ediliyor. Bu düzenlemenin yasalaşması halinde siyasi veya ideolojik kaygılarla ve sübjektif gerekçelerle on binlerce kişi, şirket, vakıflar ve diğer kuruluşların hesapları yargı sisteminin bilgisi ve müdahalesi olmadan FETÖ'vari art niyetli kişiler tarafından bloke edilebilir, işlevsiz hale getirilebilir, hesap sahipleri mali olarak çökertilebilir.
YARGI NE GÜNE DURUYOR?
- Normal olarak, Anayasa ve genel hukuk kuralları çerçevesinde kara paranın takibi, tespiti ve cezalandırılmasına ilişkin mekanizmanın işleyişi bellidir. Eğer MASAK, herhangi bir banka hesabındaki parasal hareketlerin illegal faaliyetlerle ilişkisi olduğu hususunda şüpheye düşerse, bu parasal hareketleri inceler, kaynağına ulaşır. Eğer, para hareketlerinin illegal faaliyetlerden elde edildiği konusunda bir bulgu ve delile ulaşırsa, gereği yapılmak üzere yargıya intikal ettirir. Yargı da ulaşılan deliller çerçevesinde hesapların bloke ve müsadere edilmesi dahil her türlü tedbiri alır ve cezayı tatbik eder. Bu düzenleme ile kamunun denetim ve yargının cezalandırma yetkisi bankalara verilmektedir.
