Les escroqueries liées aux cryptomonnaies explosent, en Europe comme aux États-Unis. Selon la FTC, elles représentent déjà 26% des pertes liées aux fraudes en 2024, contre 9% en 2020. Du "dépeçage de cochon" basé sur des escroqueries sentimentales, aux "tirages de tapis" qui détournent les fonds d’investisseurs, jusqu’aux manipulations de cours appelées "pump and dump", les schémas frauduleux se multiplient. Europol et l’AMF alertent sur ce phénomène devenu central dans les fraudes financières.
Aux États-Unis, les monnaies virtuelles comme le Bitcoin, l’Ethereum ou le Tether ont représenté 26% des pertes signalées en 2024, contre seulement 9% en 2020, selon la Federal Trade Commission. Le FBI affirme avoir évité plus de 400 millions de dollars de pertes grâce à une opération lancée début 2024.
Le "dépeçage de cochon": l’escroquerie sentimentale
Cette fraude, connue sous le nom anglais de "pig butchering", repose sur des relations amoureuses ou amicales factices.
Les victimes, souvent approchées via des profils séduisants sur les réseaux sociaux, investissent dans de faux mécanismes de cryptomonnaies avant de voir leurs fonds bloqués.
Les "rug pulls": projets fictifs et disparitions soudaines
Parmi les cas célèbres, le projet NFT "Evolved Apes" et la cryptomonnaie "Squidcoin" ont entraîné des millions de dollars de pertes en 2021.
Une variante consiste à manipuler les smart contracts pour introduire des frais cachés ou bloquer les ventes.
"Pump and dump": la manipulation de cours
Très fréquentes sur les "meme coins", ces pratiques consistent à gonfler artificiellement le cours d’une cryptomonnaie avant de vendre massivement. Les investisseurs restants se retrouvent avec de lourdes pertes.
Contrairement aux marchés traditionnels, l’univers crypto échappe aux régulations strictes qui limitent ces dérives dans la finance classique.
